Мошенничество - Миллионы Лимпопо

Миллионы Лимпопо или нигерийские письма

Волна "Нигерийской почты" захлестнула компьютеры пользователей интернета

2003-январь 2010 В январе российские адресаты электронной почты получали предложения разжиться на халяву несколькими миллионами долларов намного чаще, чем обычно. Речь идет об известной во всем мире "Нигерийской почте", или "Обмане 419". Если раньше на компьютеры любой российской фирмы приходило от обманщиков два-три электронных письма в год, то только за прошлую неделю пользователи получили по десятку "деловых предложений". Корреспондент "Известий" попытался стремительно разбогатеть, а заодно выяснить причины столь острого интереса обманщиков из жаркой Африки к России. Вам не приходилось выуживать из своего электронного почтового ящика письмо с шапкой: "Срочно. Строго конфиденциально. Нужна помощь"? Например, несчастный Бруно Гуей из Бенина рассказывает, как его отца, богатого фермера из Кот-д'Ивуара, убили в сентябре 2002 года в ходе военного конфликта, а у сироты возникла проблема: надо вывести из страны 21 миллион долларов. Если какой доброхот предоставит свой банковский счет для перевода, то ему достанется четверть богатства.
Жалко до слез и вдову Викторию Савимби из Анголы, у которой умер муж, оставив ей 15 миллионов долларов в голландском инвестиционном фонде. Деньги нужно перевести в безопасное место за вознаграждение в 15 процентов от суммы. Сердце кровью обливается, когда читаешь историю Абдулы Омана, сына инженера, утопленного недавно солдатами в Лимпопо. Абдула готов поделиться частью наследства в 8,5 миллиона, застрявшего в какой-то фирме в Йоханнесбурге. Получили мы письма и от бывшего главного бухгалтера Объединенного банка Западной Африки, прикарманившего 30 миллионов "зеленых", и от бывшего нигерийского министра здравоохранения Исамы Оби, совмещавшего богоугодную деятельность с руководством Специальным нефтяным фондом и скопившего 18 миллионов баксов. Но, пожалуй, самое обоснованное предложение пришло из Лондона от мистера Дениса Дэниеля, который предлагал выцарапать из Фритауна 18 миллионов доктора Мбонги, бывшего министра финансов Сьерра-Леоне. Во-первых, письмо подкупало подробным перечислением законов африканской республики, по которым деньги нельзя было перевести никак, кроме как через наши счета. А во-вторых, для обратной связи была дана не только безликая электронная почта, но и реальный лондонский номер факса (код 44-207). На это предложение мы и клюнули. Через час нам предложили прислать подробные аксессуары банковского счета, через который пойдет перевод. Единственный счет, номер которого я знал, -- пенсионный счет моей тещи в Зеленоградском отделении Сбербанка. К нему осталось только добавить SWIFT (международный номер) Сбербанка, который мне любезно подсказали по телефону. Счет полностью удовлетворил мистера Дэниеля. Такого количества официальных банковских бумаг с орлами, львами и носорогами в логотипах я не видел никогда в жизни. Все это я получил по факсу в течение двух дней. Бумаги с красивыми названиями "аффедевит" и "инвойс" подтверждали, что я должен получить 18 миллионов на тещин счет, оставить себе 3 миллиона, а остальные деньги следовало перевести на счет оффшорного банка, зарегистрированного в государстве Антигуа и Барбуда. Единственное, что мне нужно было сделать, -- предварительно перевести на эти далекие острова 1000 долларов за открытие счета и еще 2000 -- за услуги адвоката. Вот и вся афера. И самое удивительное, что попадаются на этот нехитрый обман тысячи людей. Статистику обманутых "нигерийскими письмами" в России никто не ведет. Зато в США, Англии, Канаде и других странах над этим работают специальные организации. Как сообщила нам Сьюзен Грант, директор американской программы Internet Fraud Watch (контроль за обманом в Интернете), в прошлом году жертвами таких схем стали 2600 человек. Причем 16 американцев расстались с 345 тысячами долларов, двое потеряли по 70 тысяч. Общее число потерь от "нигерийской почты" за все время ее действия составило в Америке 100 миллионов долларов. И это несмотря на то, что в мире потрачено 5 миллионов на информирование людей об африканских аферистах! До 1996 года почта приходила обычными письмами, в последние пять лет этот мусор заполнил Интернет, в том числе и российский. Как сообщил нам интернет-провайдер Сергей Закревский, действительно в январе нигерийские письма стали попадать в почтовые ящики российских пользователей Интернета в сотни раз чаще, чем раньше. Наши специалисты пытаются объяснить этот факт тем, что в прошлом году российские электронные адреса стали значительно более доступными для машин, рассылающих спам ("электронный мусор"). А вот западные специалисты по "Нигерийской почте" имеют на этот счет другое мнение. Еще одно название "Нигерийской почты" -- "Обман 419" -- по номеру соответствующей статьи нигерийского уголовного кодекса. Одна из организаций, ведущих борьбу с обманщиками, так и называется -- "Коалиция 419". Ее исполнительный директор Мартин Брюер полагает, что перенос активности обманщиков на Россию связан именно с тем, что у нас никто не борется с этим явлением. И сезонный всплеск "Обмана 419" в российском Интернете вызван тем, что 13 февраля межправительственная организация по финансовому контролю FATF будет рассматривать статус Нигерии и некоторых других африканских стран в "черных списках", поэтому там началась реальная борьба с электронными обманщиками, и они опасаются дурить жителей западных стран, которым есть куда пожаловаться. Поэтому обманщики с берегов Нигера и Лимпопо поищут дураков на берегах Оби и Волги. Как думаете, найдут?

Справка
Так называемая "Афера 419" началась в начале 80‑х годов прошлого столетия. В то время "нигерийские письма" приходили в обыкновенных конвертах или по факсам, и её жертвами в первую очередь стали граждане Соединенных Штатов Америки. Одновременно с появлением Интернета и электронной почты появился и "нигерийский" спам. В начале 90-х годов африканские мошенники "открыли" Россию. Нигерия — потенциально богатая страна. Здесь есть нефть, много других ценных полезных ископаемых, развито тропическое сельское хозяйство, дешевая рабочая сила, что делает эту страну инвестиционно привлекательной. Поэтому основной "доход" жулики получают не с частных лиц, а с бизнесменов, которым могут предложить купить по дешевке нигерийскую нефть, какой-либо другой не менее "верный" контракт на десятки миллионов долларов, громадные комиссионные за посредничество, и т.д. и т.п. Ежемесячно по всему миру из Нигерии рассылаются тысячи подобных писем. Адреса и телефоны фирмачей берутся из рекламных буклетов, добываются в посольствах, переписываются из справочников и телефонных книг. Определенный процент адресатов заглатывает наживку и вступает в переписку. Затем потенциальную жертву приглашают в Нигерию для переговоров, в ходе которых она должна лично, на месте, убедиться в серьезности партнера. Переговоры могут даже проходить в помещении министерства, ЦБ или нефтяной корпорации. Спектакль разыгрывается как по нотам, с отточенным мастерством. Вариантов множество. Могут попросить авансом оплатить расходы за услуги чиновников, налоги на перевод средств, различные сборы или что-то в этом роде. Выкачав из клиента от нескольких тысяч до нескольких миллионов, партнеры исчезают. Известны случаи, когда несговорчивых запугивали, избивали и даже убивали. Часто жертве предлагают приехать в Нигерию без визы (паспорт в этом случае отбирается в аэропорту), въехать через соседнюю страну или не информировать о своем приезде посольство. Все это верные признаки надувательства. Прибыль от этой аферы просто фантастическая: по данным посольства США в Лагосе, ежегодные "надои" нигерийских мошенников международного класса с западных бизнесменов — от американцев до японцев, от норвежцев до бразильцев — достигают нескольких сот миллиардов(!) долларов ("Бизнес в Нигерии", газета "Коммерсант" № 127 от 11-07-95 г., но я думаю, это опечатка -- реальнее "миллионов"). Расследованием занимаются организации от ФБР до Интерпола. Но штука в том, что сам по себе факт отправки письма — не криминал. Все же остальное происходит в Нигерии, где концы найти практически невозможно. Как писал в 2004 году американский журнал Time, ни один доллар из украденных миллионов возвращен не был. Эскортирование обобранных и запуганных соотечественников в аэропорт стало одной из рутинных обязанностей западных дипломатов. Все чаще это приходится делать и сотрудникам консульского отдела российского посольства. По данным Интернета эти махинации являются третьей самой крупной индустрией в Нигерии, и никогда не удавалось выцарапать из нигерийских банков деньги, украденные по схеме 419. Это дает основание предполагать, что "Афера 419" на каком-то уровне пользуется административной поддержкой. А по специальному декрету № 419, предусматривающему солидный тюремный срок за мошенничество, за все годы его действия осуждены единицы.

Интервью с нигерийским мошенником (скаммером)
Часть первая.

Оригинал: http://www.scam-detectives.co.uk/blog/2010/01/22/interview-with-a-scammer-part-one/, 22 января 2010 Сейчас Вы из первых рук сможете узнать, что стоит за "Нигерийскими письмами".
Мы не можем проверить и полностью ручаться за достоверность информации, полученной в ходе интервью с бывшим нигерийским мошенником. В настоящее время он обучается в Великобритании, и разговор с ним состоялся на условиях добровольности и анонимности. Мы назвали его псевдонимом «Джон». Также мы не знаем, продолжатся ли наши контакты с Джоном и будет ли продолжение этого интервью. Scam-Detective: Спасибо, что согласился побеседовать с нами о своей «работе» мошенником в Лагосе, Нигерия. Расскажи немного о себе для начала. John: Мне сейчас 23 года, и я был выпущен из тюрьмы Нигерии в прошлом октябре, отсидев два года за мошенничество. Сейчас я изучаю бизнес-курс в колледже Великобритании по студенческой программе обмена. В мой курс реабилитации также входит работа с EFCC (Economic and Financial Crimes Commission) Нигерии - я помогаю им понять, как работают банды. Мошенничеством больше не занимаюсь. Scam-Detective: Как ты стал заниматься мошенничеством в Интернете? John: Я из бедной семье в Лагосе. У нас было мало денег и очень трудно найти хорошую работу. Я стал работать на одного преступного авторитета в 15 лет, потому что в школе я отлично выучил английский язык и хорошо умел обращаться с компьютерами. Этот авторитет предложил мне сделать хорошие деньги, и я воспринял это как шанс помочь своей семье. Scam-Detective: Ты знал, что твои учителя в школе дадут весточку о твоих успехах преступному аторитету? John: Да. Нигерия – очень коррумпированная страна и банды хорошо платят за поиск людей с хорошим знанием английского языка для мошеннической работы. Scam-Detective: Чем именно ты занимался как мошенник? John: В основном обманом, когда мы сообщали людям о смерти некоего человека, который оставил несколько миллионов на счете или ячейке банка, и мы нуждаемся в помощи, чтобы вывести эти деньги из страны. Это наиболее успешный вид мошенничества, но я также «подрабатывал» фишингом, пытаясь украсть у людей имена пользователей (логины) и пароли к онлайн-аккаунтам в банках. Scam-Detective: Как ты находил жертв своих обманов? John: Для начала нужно понять, как вообще работает группа мошенников. На самой нижней ступеньке иерархии находятся «пехотинцы», которые проводят все свое время в онлайне, собирая адреса электронной почты и отсылая первое письмо для того чтобы заинтересовать людей. Если они получают ответ, жертва передается по цепочке дальше, тому, кто лучше знает английский, чтобы он смог получить копии документов потенциального потерпевшего – паспорт или водительское удостоверение. Затем, когда они уже готовы попросить денег, жертва передается людям, стоящим еще ступенькой выше – они играют роль адвоката или агента, разъясняя жертве, что ей необходимо заплатить некую сумму или дать взятку нужному человеку для того, чтобы деньги можно было вывести за пределы страны. Когда деньги переданы, авторитет забирает их в офисе Western Union, используя фальшивые документы, копии которых он получил от другой жертвы обмана. Scam-Detective: Где «пехотинцы» берут адреса электронной почты? John: Очень много людей оставляют свои комментарии в гостевых книгах, на форумах и веб-сайтах, причем указывают свои реальные e-mail-адреса. У мошенников есть специальные программы, которые автоматически собирают е-мейлы из Интернета, чтобы потом использовать их для мошеничества. Scam-Detective: И каков процент людей откликнувшихся на эти письма? John: Может быть девять или десять из нескольких тысяч. А на втором этапе – примерно один из двадцати – это уже человек, который готов отдать свои деньги. Scam-Detective: И сколько денег удается получить с жертвы? John: В среднем около $7,5 тыс., наибольшая известная мне сумма составляла около $25 тысяч. Деньги выманиваются небольшими частями, начиная с нескольких сотен, но появляются «проблемы» с выводом обещанных миллионов, и нам необходимы большие суммы для завершения «сделки». Люди начинают платить, потому что их затраты небольшие по сравнению с суммой, которою они надеются получить, они верят в это. Scam-Detective: Сколько денег ты сам получил с обманутых людей? John: За год перед арестом я заработал около $75 тыс. для своей семьи. Для семьи я купил хороший дом и машину BMW. У меня были мобильные телефоны, ноутбуки, и все это потому, что у меня было достаточно денег. И я все это потерял, когда бы арестован, а моя семья была вынуждена уехать из Лагоса, потому что я назвал имена своих боссов полиции для смягчения наказания. Моя семья теперь в большой опасности, и я за них очень беспокоюсь. И еще меня беспокоит то, кем я стал, и сейчас я понимаю, что должен был заниматься не этим, а честной, уважаемой работой, а не обманывать хороших людей.

Часть вторая.
26 января 2010 года В первой части интервью бывший нигерийский мошенник "Джон" рассказал свою историю для того, чтобы наши читатели были предупреждены об опасности, когда получают по электронной почте письма с просьбой о помощи в проведении денежных трансакций. Scam-Detective: Ты говорил, что попал в банду в 15 лет и был уличен в мошенничестве менее чем через два года, проведя еще два года в тюрьме. Ты также сказал, что сейчас работаешь совместно с властями Нигерии, чтобы изобличить других мошенников, а также обучаешься ведению бизнеса в колледже . John: Это так. Теперь я делаю правильные вещи с помощью Бога и моей семьи. Scam-Detective: Наши читатели спрашивают, встречался ли ты со своими жертвами лицом к лицу или все общение происходило только по электронной почте? John: Я никогда не встречался с обманутыми людьми, но был участником нескольких афер типа «Wash-Wash». Scam-Detective: «Wash-Wash»? Что это такое? (Wash (англ.) - вымыть, отмыть) John: Мы рассказывали жертве, что у нас есть чемодан, полный денег, несколько миллионов долларов. Один из потерпевших встретился с моими «коллегами» в отеле Амстердама, где ему показали коробку, полную черной бумагой. Жертве рассказали, что это деньги, которые покрасили черным, чтобы провезти через таможню, и деньги могут быть очищены при помощи специальных химикатов, но это стоит весьма дорого. Мои «коллеги» показали, как это работает с помощью 100 долларовой купюры, которая лежала на самом верху, и жидкостью для удаления черной краски. Конечно же, все остальные «деньги» в этом чемодане были простой черной бумагой, но жертва решила, что это настоящие деньги. Он заплатил более $27 тыс. за химикаты, и ему предложили вернуться в отель в тот же день, но чуть позднее и забрать деньги. Конечно, когда он вернулся, там уже никого не было. Он никому не мог сообщить о случившемся, так как сам собирался нарушить закон, и он сам попал бы в неприятности. Scam-Detective: О'кей, теперь давай поговорим о том, как ты заставлял своих жертв тебе доверять тебе. Даже легальным фирмам бывает очень трудно уговорить клиента купить свою продукцию, но вы могли убедить людей расстаться со своими деньгами, убедить их в том, что они получат деньги, которых никогда не существовало. Да еще и совершить порой международный перелет, что тоже стоит не дешево. Для этого нужно большое мастерство. John: Однажды я провел некоторое время с «пехотинцем». Я выступал в роли адвоката, агента или представителя банка. Первое время у меня был супервайзер, который читал мою почту и предлагал ответы, но на этот раз мне предстояло сделать все самостоятельно. У меня было много разных документов, которые я мог использовать для убеждения жертвы, что всё правда – включая фотографии чиновника на своем рабочем месте, фальшивые удостоверения личности, выписки с банковских счетов, где якобы были деньги – я использовал все, чтобы убедить жертву в реальности существования миллионов. Я медленно и постепенно втирался к ним в доверие, так чтобы они не испугались, я не просил сразу большие суммы денег. Scam-Detective: Что ты делал в случае, если жертва уже направила деньги и не могла послать больше или "замораживала" отношения? John: Я все равно использовал тактику «нужно больше денег». Я посылал фальшивые письма и документы, которые могли заставить жертвы поверить в то, что счет в любое время может быть вскрыт банком или захвачен государством, и что деньги нужны очень срочно для устранения последних препятствий для получения ими миллионов. Я убеждал их взять кредит или в долг у друзей, предупреждал, чтобы они никому не сообщали о нашей сделке, чтобы не было утечки информации. Я обещал, что все расходы будут им возмещены сверх обещанной доли. Scam-Detective: То есть тебя совершенно не волновало, откуда эти деньги могут быть жертвой получены, как они могут быть получены – главное, чтобы все переслали тебе? John: Часть вины лежит и на жертвах. Они были слишком жадными и хотели много денег. Я часто получал электронные письма, в которых они рассказывали, что хотят больше денег, чем я предлагал, потому что они несли существенные расходы. Они могли позволить себе потерять эти деньги. Scam-Detective: Джон, ты был достаточно честен со мной и не останавливайся сейчас. Ты, да и я, мы знаем, что не всегда мотивацией потерпевших была жадность. Я видел много писем, где женщине нужны были деньги для лечения умирающего мужа, или людей желающих потрать эти деньги на помощь нуждающимся и благотворительность, или от молодых людей, которые находились в лагерях для беженцев и хотели оттуда выбраться. Вы же сами действовали как жадные дельцы? Вас ведь не заботились, могли ли ваши жертвы позволить себе это, так? John: О'кей, ты прав. Я этим не горжусь, но я должен был кормить свою семью. Scam-Detective: Да, и покупать BMW, мобильные телефоны и ноутбуки, давай не забывать об этом. Когда у жертвы кончались деньги и она не могла посылать вам больше, разве это был конец? Или вы возвращались к ней позже? John: У нас был один такой метод, который мы называли «восстановлением подхода». Несколькими месяцами позже мы связывались с жертвой от якобы имени ФБР или нигерийских властей. Мы сообщали жертве о том, что, мошенники пойманы, и благодаря захваченным данным удалось установить потерпевших, и появилась возможность вернуть деньги. За возврат денег необходимо заплатить определенный сбор. И жертвы очень часто платили опять, надеясь возвратить свои деньги. Scam-Detective: То есть, когда у твоей жертвы было время, чтобы осознать свои ошибки, вы вновь пользовались их доверием и все ломали? Чем больше я с тобой говорю, Джон, тем меньше ты мне нравишься. John: Я знаю, знаю. Не злись на меня. Я не горжусь тем что сделал и мне очень стыдно перед теми людьми, которые посылали нам деньги. Если бы я мог все вернуть назад – я бы вернул. Scam-Detective: Но только если бы они сначала отправили тебе тысячу долларов? Ладно, забудь это. Расскажи о коррупции в Нигерии. Ты давал взятки официальным лицам или служащим компании, в которой вы получали эти деньги? John: Вот этого я не могу сказать, я должен быть осторожен. Я могу лишь сказать, что таким мошенничеством в Нигерии делают деньги очень много людей, и не все из них мошенники. У каждого свои причины. На этом месте я прервал интервью, потому что был рассержен ответами «Джона», и решил не продолжать. «Джон» предложил связаться с ним позже. Я оставил ему свой контакт, но не уверен, что мы узнаем больше, чем уже рассказал "Джон" и вряд ли будет полезно для читателей. Мне не хочется, чтобы он чувствовал себя лучше, исповедуясь в своих грехах, и чувствуя себя своего рода консультантом. Считаю, что вину за свои дела он должен чувствовать до конца своей жизни.

Источник http://aferizm.ru/moshen/internet/m_int_nigeria_letters.htm

Пожалуйста, расскажите об этом как можно большему числу людей, чтобы остановить таких, как «Джон» и не дать им обманывать людей.

Услуги партнеров

Поиск

Календарь

Друзья сайта

Информационная база животных

Нам, людям, посвящается...

Мошенничество - Миллионы Лимпопо